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投资需谨慎:刚刚73家私募疑似失联

文章来源: 文章作者: 更新时间:2019-06-29 19:42:19 点击次数:

 提起私募基金,一般的投资者感觉都是高大上的存在。

而且正规私募基金的起点都在100万以上,甚至还要有其他的合格投资者要求,在这种情况,投资于私募基金的客户自然更有一种变相的“安全感”。

但是,门槛这么高的私募基金,真的“安全”吗?


不久前中基协刚刚公布了又一批73家失联的私募机构,在市场上似乎并没有引起太多的波澜。

在此机会,笔者要通过失联的私募机构,再次给各位投资者灌输一下风险意识:私募基金,也并不是那么的“安全”。

私募基金分类

关于私募基金,笔者在之前的文章中也讲多多次。


从定义上分,大体分证券类私募基金、股权类私募基金、创投类私募基金以及其它类。

在我们现实的投资中,最先被先被投资者认知的,是证券类的私募基金,尤其在A股的资本市场里,当你提到某某私募,就仿佛看到了一个个“股神”和“大佬”般的存在。

而股权类私募基金,则是这几年兴起,被更多的投资者所接受的一类投资。

股权类私募基金,核心就是你投资了某个项目,这个项目往往收益在10%左右,那么你拿到的就是“近似”于固定收益的产品。

至于创投类和其它类,一般投资者接触的就少的很多。

股权类私募基金的痛点

从证券类私募和股权类私募的投资方向上,看起来更有吸引力的是哪个呢?

除非真的是“股神”级别的证券私募,否则,更吸引人的,显然是字面上的股权类基金。

因为从投资起点来说,100万起的客户,本身就是大客户,而到了这个级别甚至更多的资金来说,再像中小股民那样,追求大的波动收益的,就太少了,人们的心理更多是如何能够“稳赚不赔”。

而过往股权类私募10%左右的收益,正好满足了这部分人的需求,所以在这几年,股权类私募大卖。

问题是,股权类私募,所对应的底层资产,实在太难审核。

与证券类私募,资金只能在股票市场里流动,也就是说,只能买卖股票不同,股权类私募这种半开放式的结构,有太多的机会,可以“挪用”资金,或者并没有真实投向。

再往根源的说,稍微有一点资金,不断的发新产品,就有机会“以新偿旧”,将股权类私募运作起来。

这种模式是不是似曾相识?


不错,像极了一些P2P机构的做法,所以笔者之前就说过,对于一些股权类的私募来说,其实就是100万起点的,P2P而已。

“伪信用”投资需谨慎

刚刚过去6月14日,是我们的信用记录关爱日。

“人无信不立,业无信不兴”。

对于个人来说,信用很重要,对于企业来说,同样重要。

而对于一些公司或者股权类私募基金来说,信用,就成了最好的讲故事的谈资。

笔者把这个称之为,“伪信用”投资。

即,这一类的投资,有一个特点,都是类似固定收益的产品,又往往可能获得各种各样的荣誉,甚至不排除“大咖”站台,各种信用背书等等。

但是投资者要注意的是,这种固定收益的“前辈”信托,早就打破了刚性兑付,在这种背景之下,又何来10%左右的类固定收益的产品呢?

再看下这次协会所曝光的失联名单:

 


其中包括正值财富(北京)资产管理有限公司、中海盈通(北京)投资基金管理有限公司、中普财富(北京)投资基金有限公司等一度算是比较知名的私募基金,也包括名字就起着伯克希尔、特斯拉等这样“山寨”旗号,让投资者因为名字而混淆的。

同时,还有一个特点是,很多私募基金与P2P本身就有业务的关联,比如中普财富,这早就是行业所严禁出现的情况。

结语

随着人们投资的意识越来越强,市面上五花八门的理财品种,在这几年也层出不穷,尤其是背靠着基金业协会的私募基金,这几年的发展非常迅速。

但是另一面要注意的是,如笔者前文所述,私募基金,尤其是股权类私募基金,里面存在的“猫腻”不少,不要被表面上“私募基金”这四个字,所迷惑。

就像公布的失联名单一样,即使在一定程度上做出来了规模,也不代表这样的机构,就一定值得信赖,产品一定是稳定收益。

在刚性兑付早已打破的今天,一切以“信用”让你觉得可以信赖的类固定收益的产品,你都需要提高警惕。

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